浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全部董事包管本告示实质不存正在任何伪善纪录、误导性陈述或者宏大脱漏，并对其实质的的确性、确凿性和完美性承受功令仔肩。
●遵照本行《初度公拓荒行股票招股仿单》平稳股价预案，本行按照功令、原则、楷模性文献、本行章程及内部处分轨造的法则，正在实时实践合联法定措施后可采纳局部或完全门径平稳本行股价，本行拟采纳由正在本行领取薪酬的时任董事（独立董事除表）、高级解决职员增持股票的门径平稳股价。该计划需经本行2022年年度股东大会审议通事后推行。
●正在适应资票交往合联法则的条件下，正在本行领取薪酬的时任董事（独立董事除表）、高级解决职员进货所增持股票的总金额不低于其上一年度于本行获得的税后薪酬总额的15%，但持股比例或数目应适应相合禁锢部分的法则。前述增持主体本次增持金额合计不低于86.76万元。
●增持代价不高于本行近来一期经审计的每股净资产（如因利润分派、本钱公积金转增股本、增发、配股等情形导致本行净资产或股份总数崭露转折的，须依照上海证券交往所的相合法则做相应调节，下同）。
●增持推行限日为自股东大会审议通过之日起6个月内。此中，年度陈诉、半年度陈诉告示前30日内，季度陈诉、功绩预报、功绩疾陈诉示前10天内，以及或许对本行股票交往代价发作较大影响的宏大事项产生之日或正在决定经过中，至依法披露之日内，不得增持本行股票，上述增持限日同期顺延。增持方针推行时候，本行股票因谋划宏大事项连气儿停牌10个交往日以上的，增持方针该当正在股票复牌后顺延推行并实时披露。
●增持主体的增持资金由来为自有资金，不存正在因所需资金不到位而导致后续增持无法推行的危险。
2023年3月8日，本行股票连气儿20个交往日收盘价低于本行近来一期经审计的每股净资产，遵照本行2016年第一次偶尔股东大会审议通过的《上市后三年内平稳股价预案》（以下简称“平稳股价预案”），到达了推行平稳股价门径的触发要求。
遵照平稳股价预案，本行初度公拓荒行股票并上市后三年内，当本行股票连气儿20个交往日的收盘价低于本行近来一期经审计的每股净资产时（如因利润分派、本钱公积金转增股本、增发、配股等情形导致本行净资产或股份总数崭露转折的，须依照上海证券交往所的相合法则做相应调节），本行将根据相合功令原则及本行章程的法则，正在上述要求满意之后召开董事会和股东大会，审议平稳股价实在计划，明晰该等实在计划的推行时候，并正在股东大会审议通过该等计划后启动平稳股价实在计划的推行。
自2023年2月9日起至2023年3月8日，本行股票已连气儿20个交往日的收盘价低于近来一期经审计的每股净资产（2021年度经审计并经除权除息调节后的每股净资产为8.81元/股），到达触发平稳股价门径启动要求。本行已于2023年3月9日披露了《浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司合于触发平稳股价门径的提示性告示》（告示编号：2023-012）。
遵照平稳股价预案，本行及合联主体将采纳以下门径中的一项或多项平稳本行股价：（一）本行按照功令原则、楷模性文献、本行章程及内部处分轨造的法则，向社会民多股东回购本行局部股票；（二）央求本行控股股东及董事（独立董事除表）、高级解决职员以增持本行股票的格式平稳本行股价，并明晰增持的金额和时候；（三）正在包管本行谋划资金需求的条件下，经董事会、股东大会审议赞同，通过推行利润分派或本钱公积金转增股本的格式平稳本行股价；（四）通过减少开支、节造高级解决职员薪酬、暂停股权激劝方针等格式提拔本行功绩、平稳本行股价；（五）功令、行政原则、楷模性文献法则以及中国证监会认同的其他格式。
遵照本行的实质情形及合联门径的可行性，本行拟采纳由正在本行领取薪酬的时任董事（独立董事除表）、高级解决职员增持股票的门径平稳股价。实在情形如下：
正在本行领取薪酬的时任董事（独立董事除表）：董事长章伟东先生，董事、行长张向荣先生，董事、副行长厉国利先生、秦晓君姑娘，董事马仕秀先生、沈祥星先生、张勤良先生、沈幼生先生、虞兔良先生、夏永潮先生；
正在本行领取薪酬的时任高级解决职员：副行长宁怡然先生、董事会秘书吴光伟先生。
2、增持主体持有股份情形：截至2023年3月8日，时任董事（独立董事除表）及高级解决职员合计持有公司2,683,495股，持股比例为0.18%。
1、本次拟增持股份的主意：基于对本行他日兴盛远景的信仰和对本行永恒投资价格的认同，确定增持本行股份，踊跃平稳本行股价。
2、本次拟增持股份的格式：通过上海证券交往所交往体系凑集竞价交往格式增持。
4、本次拟增持股份的数目或金额：遵照平稳股价预案，正在适应资票交往合联法则的条件下，进货所增持股票的总金额不低于其上一年度于本行获得的税后薪酬总额的15%，但持股比例或数目应适应相合禁锢部分的法则。前述增持主体本次增持金额合计不低于86.76万元。
5、本次拟增持股份的代价：增持代价不高于本行近来一期经审计的每股净资产。
此中，年度陈诉、半年度陈诉告示前30日内，季度陈诉、功绩预报、功绩疾陈诉示前10天内，以及或许对本行股票交往代价发作宏大影响的宏大事项产生之日或正在决定经过中，至依法披露之日内，不得增持本行股票，上述增持限日同期顺延。增持方针推行时候，本行股票因谋划宏大事项连气儿停牌10个交往日以上的，增持方针该当正在股票复牌后顺延推行并实时披露。
8、遵照平稳股价预案，当本行股票连气儿20个交往日的收盘价高于每股净资产时，将住手推行平稳股价门径。其余，正在增持方针实践完毕后的150个交往日内，本行控股股东、董事和高级解决职员的平稳股价负担自愿消灭。自增持方针实践完毕后的第151个交往日劈头，借使崭露本行股票收盘价连气儿20个交往日低于本行近来一期经审计的每股净资产的情形，则本行控股股东、董事和高级解决职员的平稳股价负担将遵照平稳股价预案再次发作。
9、平稳公司股价门径的牵造门径：若上述增持主体未能实践平稳本行股价的同意，则本行有权将应付上述董事、高级解决职员的薪酬及现金分红予以幽囚，直至上述董事、高级解决职员实践其增持负担。
本次增持主体后续增持所需的资金由来为自有资金，不存正在因所需资金不到位而导致后续增持无法推行的危险。
1、本次增持方针适应《中华百姓共和国证券法》等功令原则、部分规章及上海证券交往所营业法规等相合法则。
2.上述增持主体正在推行增持方针经过中，该当坚守中国证监会、上海证券交往所合于上市公司权力改变及股票交易敏锐期的合联法则，正在增持方针推行时候及法定限日内不减持所持有的本行股份。
3、本次增持方针不会导致本行股份分散不适应上市要求，不会影响本行的上市名望。
4、本行将遵照《上海证券交往所股票上市法规》等合联法则，实时对平稳股价的门径和推行情形实行告示。
浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全部董事包管本告示实质不存正在任何伪善纪录、误导性陈述或者宏大脱漏，并对其实质的的确性、确凿性和完美性承受功令仔肩。
本行于2022年4月20日召开2021年年度股东大会，审议通过了合于《提请股东大会授权董事会及董事会授权人士经管本次公拓荒行A股可转换公司债券并上市相合事宜》等与本行向不特定对象刊行可转换公司债券（以下简称“本次刊行”）合联的议案，并授权董事会及董事会授权人士正在股东大会审议通过的框架和法则下，正在授权领域内全权确定和经管本次刊行的合联事宜，授权限日为股东大会决议生效之日起十二个月，即2022年4月20日至2023年4月19日。
2023年3月24日，本行已收到上海证券交往所出具的合于本次刊行申请的审核问询函。为确保作事的延续性和有用性，本行第四届董事会第十一次聚会审议通过了合于《伸长向不特定对象刊行可转换公司债券股东大会决议有用期及授权有用期》的议案，赞同将本次刊行的股东大会决议有用期及授权有用期自上次有用期届满之日起伸长12个月，即伸长至2024年4月19日。本次刊行决议的其他实质褂讪。
浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全部董事包管本告示实质不存正在任何伪善纪录、误导性陈述或者宏大脱漏，并对其实质的的确性、确凿性和完美性承受功令仔肩。
●分派比例：每10股派发掘金股利百姓币1.50元（含税），每10股派送红股3股，不推行本钱公积金转增股本。
●本次利润分派以本行2022年12月31日的总股本为基数，实在日期将正在权力分配推行告示中明晰。
●正在推行权力分配的股权备案日前本行总股本产生改变的，拟维护每股分派比例褂讪，相应调节分派股息总额，并将另行告示实在调节情形。
●今年度现金分红比例低于30%的扼要原故表明：本行目前正处于稳步兴盛阶段，需求将留存未分派利润行动内源本钱以夯实本行的本钱根柢，进一步深化金融需要侧布局性蜕变，陆续深化大零售转型与数字化蜕变，周至提拔供职实体经济广度、深度、力度，帮帮各项营业兴盛及布局优化，庇护本行的可陆续兴盛和股东的悠远好处。
经立信司帐师工作所（格表平淡联合）审计，本行(母公司)2022年度竣工净利润1,513,467千元，其他归纳收益结转留存收益98,000千元，加上以前年度未分派利润3,882,788千元，截至2022年12月31日，期末可供分派利润为百姓币5,494,254千元。经董事会决议，本行2022年年度拟以本行2022年12月31日的总股本为基数分派利润。本次利润分派计划如下：
3.向投资者分派利润。以本行2022年12月31日的总股本1,509,354,919股为基数，拟向全部股东每10股派发掘金股利百姓币1.50元（含税），每10股派送红股3股，不推行本钱公积金转增股本。
自本告示披露之日起至推行权力分配股权备案日时候，若本行总股本产生转折，拟维护每股分派比例褂讪，相应调节分派股息总额，并将另行告示实在调节情形。
2022年度，本行(归并报表)竣工归属于上市公司股东的净利润1,527,864千元，拟分派的现金盈利总额为百姓币226,403千元，占今年度归属于上市公司股东的净利润比例为14.82%。实在原故分项表明如下：
本行所属行业为金融业-钱币金融供职业，属于本钱聚集型行业。2022年，面临表里多重超预期身分的归纳影响，银行业总体维持安定运转，银行信贷投放维持较疾节拍，金融帮帮实体经济力度进一步加大，但同时也伴跟着营业逐鹿加剧、贷款质地承压、息差陆续收窄等压力。谋划处境身分的急速转折对银行业的兴盛提出了新的寻事，促使银行业加疾策略转型步调，重塑差别化策略，力求竣工高质地兴盛。本钱气力合乎银行帮帮实体经济、危险抵御的才华，于是近年来银行业本钱填充需求陆续伸长。
本行目前正处于稳步兴盛阶段。2022年从此，本行永远保持“支农、支幼”的墟市定位，陆续深化以人工主旨的全方位普惠金融扶植，深刻鞭策大零售转型和数字化蜕变，一贯加大对实体经济的信贷投放力度，勉力帮企纾困，以实质举止供职实体经济，进而鞭策自己与区域经济协同兴盛。
本行2022年度竣工贸易收入35.25亿元，归属于上市公司股东的净利润15.28亿元。2023年，本行将紧紧盘绕“争创双一流、竣工新梦念”目的，陆续深化大零售转型与数字化蜕变，周至提拔供职实体经济广度、深度、力度，周至帮力浙江高质地兴盛扶植协同阔气演示区，于是本行2023年谋划兴盛需求加倍有力的资金及本钱帮帮。
归纳研讨现在国表里日趋繁杂的经济金融时局和金融行业更趋肃穆的本钱禁锢央求，伴跟着本行正在帮帮浙江高质地兴盛扶植协同阔气演示区层面的陆续发力，需求将留存未分派利润行动内源本钱以夯实本行的本钱根柢，进一步深化金融需要侧布局性蜕变，陆续深化大零售转型与数字化蜕变，周至提拔供职实体经济广度、深度、力度，帮帮各项营业兴盛及布局优化，庇护本行的可陆续兴盛和股东的悠远好处。
本行留存未分派利润将转入下一年度，完全用于足够本行本钱。合联估计收益程度取决于宏观经济时局、资产质地改变、资产利率程度等多种身分影响。
本行于2023年3月27日召开的第四届董事会第十一次聚会审议通过了合于2022年年度利润分派计划的议案。
本行独立董事以为：本行2022年年度利润分派计划适应中国证监会《合于进一步落实上市公司现金分红相合事项的合照》《上市公司禁锢指引第3号—上市公司现金分红》等合联功令、原则合于利润分派的法则，同时团结了本行的行业特性、兴盛阶段和自己节余程度等身分，两全了投资者分享本行谋划劳绩、获取合理投资回报等央求。咱们赞同董事会拟定的利润分派计划，并赞同提交股东大会审议。
本行监事会以为：2022年年度利润分派计划适应功令、原则、本行《章程》法则和银行、证券禁锢机构指挥主见；2022年年度利润分派计划实质完美、合理、公道，适应全部股东的整个好处，有利于鼓励本行的悠远兴盛。赞同该项议案。
浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全部董事包管本告示实质不存正在任何伪善纪录、误导性陈述或者宏大脱漏，并对其实质的的确性、确凿性和完美性承受功令仔肩。
●拟聘任的司帐师工作所名称：立信司帐师工作所（格表平淡联合）（以下简称“立信”）
谋划领域：审查企业司帐报表，出具审计陈诉；验证企业本钱，出具验资陈诉；管造企业归并、分立、整理事宜中的审计营业，出具相合陈诉；根基扶植年度财政决算审计；署理记帐；司帐磋议、税务磋议、解决磋议、司帐培训；音讯体系范围内的技巧供职；功令、原则法则的其他营业。【依法须经同意的项目，经合联部分同意后方可发展谋划举动】
立信由我国司帐泰斗潘序伦博士于1927年正在上海创修，1986年复办，2010年成为宇宙首家结束改造的格表平淡联合造司帐师工作所。首席联合人工朱修弟先生。立信是国际司帐搜集BDO的成员所，永恒从事证券供职营业，新证券法推行前拥有证券、期货营业许可证，拥有H股审计资历，并已向美国民多公司司帐监视委员会（PCAOB）注册备案。
截至2022岁终，立信具有联合人267名、注册司帐师2,392名、从业职员总数10,620名，签订过证券供职营业审计陈诉的注册司帐师674名。
立信2021年营业收入（经审计）45.23亿元，此中审计营业收入34.29亿元，证券营业收入15.65亿元。立信2021年度为587家上市公司供给年报审计供职，紧要行业为修造业、音讯传输、软件和音讯技巧供职业、修立业、房地工业、租赁和商务供职业，审计收费7.19亿元，同业业上市公司审计客户10家。
截至2022岁终，立信已提取职业危险基金1.61亿元，进货的职业保障累计抵偿限额为12.50亿元，合联职业保障或许掩盖因审计腐化导致的民事抵偿仔肩。
立信近三年因执业行动受到刑事处置无、行政处置2次、监视解决门径30次、自律禁锢门径无和规律处分2次，涉及从业职员82名。
项目联合人：杨俊玉，2004年成为注册司帐师，2002年劈头从事上市公司审计，2012年劈头正在立信执业，近三年签订上市公司审计陈诉1家，2016年劈头为本行供给审计供职。
署名注册司帐师：曹佳，2017年成为注册司帐师，2009年劈头从事上市公司审计，2012年劈头正在立信执业，近三年签订上市公司审计陈诉3家，2016年劈头为本行供给审计供职。
质地把握复核人：诸旭敏，1994年成为注册司帐师，2000年劈头从事上市公司审计，2012年劈头正在立信执业，近三年签订上市公司审计陈诉7家，2016年劈头为本行供给审计供职。
项目联合人、署名注册司帐师和质地把握复核人不存正在违反《中国注册司帐师职业德行守则》对独立性央求的景遇。
项目联合人、署名注册司帐师、项目质地把握复核人近三年不存正在因执业行动受到刑事处置，受到证监会及其派出机构、行业主管部分等的行政处置、监视解决门径，受到证券交往所、行业协会等自律构造的自律禁锢门径、规律处分的情形。
2023年度财政陈诉审计用度85万元、内部把握审计用度40万元（2022年度财政陈诉审计用度为85万元、内部把握审计用度为40万元）。本次审计用度是基于专业供职所承受的仔肩和需加入专业技巧的水准，归纳研讨介入作事员工的体会和级别相应的收费率以及加入的作事工夫等身分订价。
（一）本行董事会审计委员会已对立信的专业胜任才华、投资者包庇才华、独立性和诚信状态等实行了充沛体会和审查，以为其正在执业经过中或许满意为本行供给审计供职的天赋央求，赞同续聘立信为本行2023年度财政陈诉及内部把握审计司帐师工作所，并赞同将该议案提交董事会审议。
（二）本行独立董事已就本次续聘司帐师工作所事项颁发了事前认同主见，以为：通过对立信的的专业胜任才华、投资者包庇才华、独立性和诚信状态等实行核查，咱们以为立信或许满意本行2023年度财政陈诉及内部把握审计作事的央求。于是，咱们赞同续聘立信为本行2023年度财政陈诉及内部把握审计机构，并赞同将该议案提交董事会审议。
独立董事对该事项颁发独立主见如下：立信拥有从事证券、期货合联营业的资历，正在本行2022年度审计作事中或许确凿实践供职同意，较好地结束了本行委托的审计作事，或许公道地颁发审计专业主见。于是咱们以为立信或许满意本行2023年度财政陈诉及内部把握审计作事的央求。咱们赞同该议案，并赞同提交股东大会审议。
（三）2023年3月27日，本行第四届董事会第十一次聚会审议通过了合于《续聘2023年度司帐师工作所》的议案，赞同续聘立信为本行2023年度财政陈诉及内部把握审计司帐师工作所，并赞同将该议案提交股东大会审议。
（四）续聘司帐师工作所事项尚需提交本行股东大会审议，并自股东大会审议通过之日起生效。
浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会及全部监事包管本告示实质不存正在任何伪善纪录、误导性陈述或者宏大脱漏，并对其实质的的确性、确凿性和完美性承受功令仔肩。
本行于2023年3月17日以电子邮件及书面格式向全部监事发出合于召开第四届监事会第九次聚会的合照，聚会于2023年3月27日以现场和视频相团结的格式召开。聚会由监事长俞广敏主办，聚会应到监事9人，实到监事9人。本次聚会适应《中华百姓共和国公执法》等功令原则及本行《章程》的相合法则。
一、监事会对董事会、监事会、高级解决层及其成员2022年度履职情形评议陈诉
详情请查阅本行同日披露正在上海证券交往所网站（）的《浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司监事聚会事法规》。
（一）本行《2022年年度陈诉及摘要》的编造和审议措施适应《公执法》等功令、原则以及本行《章程》和合联内部解决轨造的法则；
（二）本行《2022年年度陈诉及摘要》的实质和款式适应中国证监会和上海证券交往所的各项法则，所含音讯的确、确凿、完美地反响了本行陈诉期内的谋划劳绩和财政状态等事项；
（三）监事会正在提出本项主见前，未发掘介入《2022年年度陈诉及摘要》编造和审议的职员有违反保密法则的行动。
详情请查阅本行同日披露正在上海证券交往所网站（）的《浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司2022年年度陈诉》和《浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司2022年年度陈诉摘要》。
详情请查阅本行同日披露正在上海证券交往所网站（）的《浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司2022年度处境、社会及管治（ESG）陈诉》。
详情请查阅本行同日披露正在上海证券交往所网站（）的《浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司合于伸长向不特定对象刊行可转换公司债券股东大会决议有用期及授权有用期的告示》（2023-017）。
（一）2022年年度利润分派计划适应功令、原则、本行《章程》法则和银行、证券禁锢机构指挥主见；
（二）2022年年度利润分派计划实质完美、合理、公道，适应全部股东的整个好处，有利于鼓励本行的悠远兴盛。
详情请查阅本行同日披露正在上海证券交往所网站（）的《浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司合于2022年年度利润分派计划的告示》（2023-018）。
赞同续聘立信司帐师工作所（格表平淡联合）为本行2023年度财政陈诉及内部把握审计机构。
详情请查阅本行同日披露正在上海证券交往所网站（）的《浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司合于续聘2023年度司帐师工作所的告示》（2023-019）。
详情请查阅本行同日披露正在上海证券交往所网站（）的《浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司上次召募资金运用情形陈诉》。
详情请查阅本行同日披露正在上海证券交往所网站（）的《浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司2022年度内部把握评议陈诉》。
浙江绍兴瑞丰乡村贸易银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全部董事包管本告示实质不存正在任何伪善纪录、误导性陈述或者宏大脱漏，并对其实质的的确性、确凿性和完美性承受功令仔肩。
(三)投票格式：本次股东大会所采用的表决格式是现场投票和搜集投票相团结的格式
采用上海证券交往所搜集投票体系，通过交往体系投票平台的投票工夫为股东大会召开当日的交往工夫段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票工夫为股东大会召开当日的9:15-15:00。
涉及融资融券、转融通营业、商定购回营业合联账户以及沪股通投资者的投票，应依照《上海证券交往所上市公司自律禁锢指引第1号—楷模运作》等相合法则奉行。
3.监事会对董事会、监事会、高级解决层及其成员2022年度履职情形评议陈诉；
上述议案曾经本行第四届董事会第十一次聚会以考中四届监事会第九次聚会审议通过，决议告示与本次股东大会合照同时正在上海证券交往所网站（）和《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》实行披露。各议案实在实质详见后续披露的股东大会聚会原料。
3、对中幼投资者只身计票的议案：5、9、10、11、12、13、14、16
应回避表决的相干股东名称：绍兴市柯桥区天圣投资解决有限公司、绍兴市柯桥区交通投资扶植集团有限公司、浙江华天实业有限公司、浙江绍兴华互市贸集团股份有限公司、浙江蓝天实业集团有限公司、浙江华联置业有限公司、索密克汽车配件有限公司、绍兴安途汽车转向悬架有限公司、浙江明牌卡利罗饰品有限公司、浙江明牌实业股份有限公司、浙江中国轻纺城集团兴盛有限公司、浙江勤业修工集团有限公司、浙江永利实业集团有限公司、绍兴柯桥汇友商业有限公司、浙江华联集团有限公司、绍兴柯桥凤仪纺织印染有限公司、浙江金昌房地产集团有限公司、浙江朗莎尔维迪造衣有限公司、浙江华港染织集团有限公司、相干天然人股东。
(一)本行股东通过上海证券交往所股东大会搜集投票体系行使表决权的，既可能登岸交往体系投票平台（通过指定交往的证券公司交往终端）实行投票，也可能登岸互联网投票平台（网址：实行投票。初度登岸互联网投票平台实行投票的，投资者需求结束股东身份认证。实在操作请见互联网投票平台网站表明。
(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数目是其名下完全股东账户所持相通种别平淡股和相通种类优先股的数目总和。
持有多个股东账户的股东通过本所搜集投票体系介入股东大会搜集投票的，可能通过其任一股东账户出席。投票后，视为其完全股东账户下的相通种别平淡股和相通种类优先股均已分袂投出统一主见的表决票。
持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户反复实行表决的，其完全股东账户下的相通种别平淡股和相通种类优先股的表决主见，分袂以种种别和种类股票的第一次投票结果为准。
(三)统一表决权通过现场、本所搜集投票平台或其他格式反复实行表决的，以第一次投票结果为准。
(一)股权备案日收市后正在中国证券备案结算有限仔肩公司上海分公司备案正在册的本行股东有权出席股东大会（实在情形详见下表），并可能以书面体例委托署理人出席聚会和出席表决。该署理人不必是本行股东。
适应上述要求的法人股东的法定代表人出席聚会的，须持加盖公章的贸易牌照或其它有用单元表明的复印件、证券账户卡、自己有用身份证件、或许表明其拥有法定代表人资历的有用表明文献原件管造备案手续；委托署理人出席聚会的，须持加盖公章的贸易牌照或其它有用单元表明的复印件、证券账户卡、授权委托书（详见附件）及署理人有用身份证件管造备案手续。
适应上述要求的个体股东亲身出席聚会的，须持证券账户卡、自己有用身份证件管造备案手续；委托署理人出席聚会的，须持委托人证券账户卡、授权委托书（详见附件）及署理人有用身份证件管造备案手续。
股东或其委托署理人可能通过传真或亲身投递格式管造备案手续。以传真格式管造备案手续的，现场出席聚会时，应提交上述备案原料的原件。
拟出席聚会的股东或其委托署理人未提前管造备案手续而直接参会的，应正在聚会主办人揭橥现场出席聚会股东和署理人人数及所持有表决权的股份总数前，正在聚会现场签随处供给本条法则的备案文献管造备案手续，授与参会资历审核。
（三）出席聚会职员请于聚会劈头前半幼时内抵达聚会地址，出席本次聚会时请出示合联证件的原件（持股凭证、身份表明、授权委托书等）。
兹委托先生（姑娘）代表本单元（或自己）出席2023年4月20日召开的贵公司2022年年度股东大会，并代为行使表决权。
委托人该当正在委托书中“赞同”、“辩驳”或“弃权”意向落选择一个并打“√”，对付委托人正在本授权委托书中未作实在指示的，受托人有权按自身的意图实行表决。
1今年度陈诉摘要来自年度陈诉全文，为周至体会本公司的谋划劳绩、财政状态及他日兴盛计议，投资者该当到网站着重阅读年度陈诉全文。
3立信司帐师工作所（格表平淡联合）为本公司出具了模范无保存主见的审计陈诉。
拟以本行2022年12月31日的总股本1,509,354,919股为基数，每10股派发掘金股利百姓币1.50元（含税），每10股派送红股3股，不推行本钱公积金转增股本。
本行的营业体例紧要分为三个板块：零售金融板块、工业金融板块、金融墟市板块。零售金融板块紧要包罗储存存款；投资理财、代销基金、代销贵金属、代销保障等家当营业；信用卡、市民卡等银行卡营业；手机银行、个体网银、收单结算等电子银行营业；个体谋划性贷款、消费金融、乡村社区金融供职等普惠金融营业。工业金融板块紧要包罗公司金融营业、幼微金融营业、单子营业、国际金融营业等。金融墟市板块紧要包罗资金营业、债券营业、表汇营业、衍生品营业、理财营业等。
4.1陈訴期末及年報披露前一個月末的平淡股股東總數、表決權複原的優先股股東總數和持有極度表決權股份的股東總數及前10名股東情形
2022年是黨的二十大獲勝召開之年，是“十四五”傑出開局之後“穩中求進”的一年，也是本行興盛史冊上擁有緊張道理的一年，這一年本行迎來了興盛的70周年。2022年，面臨充滿尋事的表部經濟處境，本行正在總行黨委和董事會的誘導下，緊緊盤繞歲首計議，踴躍應對種種尋事與危險，全力促進轉型興盛、全力接受穩進提質、全力形容共富圖景，充沛整合多方資源，鞭策古板營業縱深興盛，探究新興營業橫向興盛，各項營業均維持傑出的興盛態勢。
1.深化策略轉型，謀劃勞績穩步提拔。2022年，本行保持大零售轉型和數字化蛻變策略傾向不搖蕩，夯實大零售、大工業、大資管、大數字板塊協同興盛，陸續加大對“三農”、幼微企業等普惠範圍的金融幫幫力度，整個謀劃興盛有序、節余持重、危險可控。資負範疇急速興盛。陳訴期末，全行總資産到達1,596.23億元，較歲首擴張227.55億元，增幅16.63%；總欠債1,444.47億元，較歲首擴張213.96億元，增幅17.39%；淨資産151.76億元，較歲首擴張13.60億元，增幅9.84%。存貸範疇齊革新高。陳訴期末，各項存款余額爲1,236.72億元，較歲首擴張233.45億元，增幅23.27%，此中儲存存款和企業存款分袂較歲首伸長25.78%、16.77%；各項貸款余額爲1,028.96億元，初度打破1000億元，較歲首擴張178.61億元，增幅21.00%。節余才華陸續伸長。陳訴期內，本行竣工貿易收入35.25億元，較上年度伸長6.49%；竣工歸屬于上市公司股東的淨利潤15.28億元，較上年度伸長20.20%；加權均勻淨資産收益率10.80%，較上年度提拔0.47個百分點。資産質地穩中向好。陳訴期末，本行不良貸款率1.08%，較歲首降低0.17個百分點，信貸資産質地加快提拔；貸款撥備余額31.14億元，較歲首擴張4.16億元，增幅15.42%；撥備掩蓋率280.50%，較歲首上升27.60個百分點；撥貸比3.03%，較歲首降低0.14個百分點。翻開區域構造空間。浙江省域內農商銀行總體謀劃形態較好，陳訴期內，本行通過訂交受讓、執法拍賣等格式得勝投資永康農商銀行，成爲其第一大股東，大大提拔了本行的本錢運用服從。這一探究也進一步優化了本行正在金華地域的策略構造，有利于與義烏支行釀成傑出的協同用意，幫力本行異地興盛。
2.聚焦“五類實體”，供職實體提質增效。本行保持把區域經濟供職好，出力鞭策金融供職幼微“敢貸願貸能貸會貸”長效機造的扶植，盤繞區域經濟生態轉折提出聚焦供職“五類實體”，勉力提拔金融供職實體經濟質效。近三年本行累計發放支農、支幼再貸款256.01億元。陳訴期末，本行企業貸款余額爲420.79億元，較歲首伸長38.46%，此中修造業貸款占全行貸款比重到達20.02%，全行修造業貸款余額正在柯橋區30家銀行中排第一位。幼微型企業貸款客戶數占全行企業貸款客戶數的比重到達97.54%，連氣兒三年榮獲“區金融幫幫實體經濟興盛優越單元”。一是幫幫好創業革新幼微企業。2022年，本行落實幫企纾困策略，第臨時間出台10項方法幫力10萬墟市主體，專列信貸資金100億元，幫力區域經濟穩進提質；陸續推行惠民惠企大走訪，整年累計走訪對公客戶8.58萬戶；深刻促進“一站一技巧”，“一站”即幼微園區供職站，“一技巧”即“三分三看三重”技巧，賜與幼微企業“驿站式”“管家式”供職。陳訴期末，供職幼微園區數目227家，供職掩蓋數目從4,909戶擴張至6,142戶，信貸資金幫幫總額打破77億元，從根基上處理了幼微無典質客戶貸款難、貸款貴困難。二是幫幫好引頸興盛的頭部企業。聚焦核心項目，加大對上市公司、頭部企業融資幫幫，通過“融資+融智”送供職。陳訴期末，本行通過承銷理財直融器械、債權融資方針爲企業引入區域表資金超72億元。三是幫幫好“專精特新”科創企業。深刻促進“專精特新”企業名單造解決，完好核心企業“起跑庫”“加快庫”“沖刺庫”三個梯度教育庫扶植，對古板幼微企業、科技型企業實行不同化精准扶植。探究從供職“幫力上市”到供职“指挥上市”，从供职“上市前”到供职“上市后”全链条输出，真正成为重生代企业家的首贷银行和主办银行。陈诉期末，已为越城区、柯桥区辖内58家“专精特新”企业供给信贷资金帮帮，贷款余额13.50亿元。四是帮帮好古板前辈修造企业。探究绿色金融供职革新形式，鞭策古板行业绿色转型升级，踊跃推出了“碳排放权典质贷”等多项产物。陈诉期末，本行绿色信贷贷款余额95.29亿元，占本行贷款余额的9.26%。五是帮帮好泉源活水表贸企业。革新推出免包管金的“远期锁汇保”汇率避险产物，通过“线上申请、汇率优惠”，累计为300余家表贸企业减免表汇结算手续费，让利金额达1600余万元，帮力表贸企业稳伸长、稳汇率、降本钱；鞭策国际营业从结算交往型向供职营销型转换，整年国际营业结算量36.01亿美元，同比伸长16.12%，整年表汇交往总量1777亿美元，连气儿五年跻身银行间百姓币表汇墟市100强。
3.夯实客户根柢，零售营业周至促进。陈诉期内，本行陆续深化大零售转型，聚焦客群运营、供职提拔、品牌深化，一贯夯实零售客户根柢。陈诉期内，本行保持根柢客户、高价格客户两手抓，保持主旨客户、特征客群两头硬。陈诉期末，本行对私存款生动客户数为185.59万，市民卡生动客户数为91.92万，此中第三代市民卡客户数为36.90万，较岁首伸长49.81%；本行三星级及以上个体家当客户到达35,789人，较岁首伸长31.34%；本行信用卡总发卡量22.05万张，此中生动卡18.26万张，今年新增信用卡3.90万张。一是革新确立根柢客群数字化运营体例。2022年本行探究确立了数据工场、渠道工场、计谋工场、改变工场、检视工场“五位一体·数字工场”的数字化客群运营新形式。同时，兴盛了一套“根柢标签+感性标签+行使标签+数字理会”客群闭环运营赋能体例。二是周至结实根柢客群拓客及供职根柢。2022年本行初度与越城区人社协作，越城区7家支行完全开明越城区人社营业窗口，竣工了市民卡及社银合功课务正在越城和柯桥两大区域的全掩盖。三是陆续丰饶“瑞丰邻家”社区供职品牌内在。2022年本行进一步对“瑞丰邻家”社区供职品牌内在实行了丰饶与完好，整年发展社区举动4,051场，惠及黎民18.5万余人次。新设“瑞丰敬老日”，有用拉近了本行与区域黎民的隔断。四是深刻促进零售品牌扶植。施行幼象母舅、零售女士姐品牌气象IP，以“乡间兴盛途上的瑞丰身影-瑞丰帮农年货节”为焦点发展首场带货直播，帮力地方特征产物发卖，深度帮帮和供职三农，有用鞭策金融供职乡间兴盛，首场直播阅览超11万人次。五是一贯增强家当解决与其他条线协调。本行从大家当视角启航，夸大零售家当、资产解决、投资银行各条线的充沛协调，增强家当解决体例下“家当解决-资产解决-投资银行”之间的协同效应，家当解决营业竣工了急速兴盛。通过一贯优化家当解决产物体例和对贵客客户的增值供职，竣工优质客群进一步打破。六是用心打造全方位供职的信用卡品牌。本行打造专业化特征化信用卡团队，探究场景式拓客渠道，寻求批量获客途径。通过信用卡客群全性命周期营销解决，竣工客群慎密化运营解决；打造理享存在+的分期品牌体例，下设子品牌理念+（家）（大额家装分期）、笑享+（古板分期）等，重正在满意年青客户的消费金融资金需求；陆续优化客户举动，丰饶丰收定约当地非金融增值供职商户体例，分客群发展精准营销举动，升级“惠民八元系列”品牌举动，正在提升客户黏性的同时指挥客户提升价格功勋度。
4.践行“普惠形式”，信贷供职深度触达。陈诉期内，本行深化促进普惠“三大形式”扶植，勉力满意城乡住户的金融需求，核心提拔城乡住户金融存在的便当性和可得回性，陆续深化以人工主旨的全方位普惠金融扶植。一是线年，本行保持以数字蜕变为妙技，革新施行“瑞商疾贷”“丰收信农贷”等线上数字贷款，对适应准入要求的个人工商户、田舍实实际时申请、现场办贷、立等可取；保持以墟市主体为核心，对村居客户、社区客户通过摸排、梳理、走访，体会客户需求、重塑客户相干，打造客户全性命周期金融产物供职。整年社区司理共计走访客户18.97万人次，个体谋划性贷款新客掩盖近3,500户，墟市主体供职触及城乡每一个角落。陈诉期末，普惠条线个体谋划性贷款客户共计30,105户，贷款余额合计143.85亿元，较上年扩张21.42亿元，增幅17.50%。二是微贷形式渐渐成熟。本行从2013年设立眇幼贷核心、2015年设立微贷职业部从此，埋头扶植幼企业主、幼作坊、幼个人、幼摊贩等“四幼”群体，通过多年的蕴蓄堆积，核心打造了一套与客户层级相适配的产物体例，确立了一套流程科学、风控有用、解决慎密的可陆续、可复造的幼微信贷工场形式，设置了一个闪亮的“瑞丰星星贷”品牌。陈诉期末，微贷营业存量户数31,956户，贷款余额142.67亿元，此中个体谋划性贷款余额115.66亿元。
5.加强科技引颈，驱动周至转型兴盛。陈诉期内，本行加快深化从“拥少见字”到“数字化转型”再到修成“数字银行”数字化蜕变三步走策略，加快数字化蜕变，赋能高质地兴盛。从加强顶层策画、数字人才作育，到夯实数字基修、活络项目落地、客群数字化运营理念鞭策，发展数字风控、数字营销、机灵运营，数字化曾经深深植入本行兴盛理念。2022年4月，本行数字金融核心正在镜湖正式设立，依托新平台，盘绕“悠远兴盛、功效提拔和品牌扶植”的央求，构修部落作事机造，渐渐由项目体系扶植向数字银行体例扶植转换。2022年，本行数字化蜕变核心聚焦客户体验、员工赋能、解决高效三大主旨题目，着重增强根柢撑持才华，加强数改兼顾机造，加强风控、营销、运营三大数字化项目群扶植，深化场景金融和生态打造，完好客群运营理念体例。数字营销方面，通过机灵营销体系竣工对行内客户音讯整合相干，构修客户360视图，打造数字化营销大脑和检视平台，加强客户司理经过解决和客群精准营销，勉力鞭策营业从线上化场景形式向数字化生态形式转型，驱动全行营业临盆力提拔。数字风控方面，确立数字风控体例扶植三年计议，2022年已结束零售营业数字风控体例搭修，贷前解决上竣工预警精准，贷中把握上竣工管控精准，贷后解决上竣工自查精准。数字运营方面，本行通过加疾布放智能柜员机，上线开户准入码、对公然户自愿化经管体系、智能AI回访、反洗钱模子等数字化器械和妙技，整年智能柜员机交往笔数180.65万笔，较上年度伸长了69.71%，极大地提拔了运营服从。场景金融方面，本行陆续深化金融场景扶植，鞭策银政定约、校园云、社区云、园区云、商户云、丰收互联等模块加快迭代，为客户打造更亲民的金融供职的同时竣工客户引流。2022年，本行数字化蜕变劳绩居浙江农商银行体系第一，被“画像”界说为数字化蜕变标杆行。他日，本行将陆续加强当地域域上风，充沛表现银政定约、银企定约、银社定约上风，做深做透当地场景，聚焦提拔数字风控和客群数字化谋划两大主旨才华。
6.陆续帮力共富，扛起瑞丰应有接受。本行行动柯桥区乡间兴盛主办银行，踊跃践行“把社会仔肩实践好”的理念，充沛使用资源上风，帮帮经济相对单薄区域坚韧和拓展脱贫攻坚劳绩，周至促进乡间兴盛，帮力乡间经济兴盛，确凿扛起高质地兴盛扶植协同阔气演示先行区金融接受。一是确立“共富基地”。本行着眼于绍兴市柯桥区南部三镇（稽东、王坛、平水）经济凹地的近况，试点确立首个“共富菜”基地。陈诉期末，种植面积从最初的8亩增添至23亩，种植田舍增添至近30人，整年均匀为每个田舍增收2万元，竣工从“输血”到“造血”的共富之途。二是设立“共富定约”。本行以银政、银企定约为抓手，联动柯桥区农业乡村局、科协、农技施行站及有机化肥、质地检测、爱心企业等企业机构，率先打造推出“强村”“富民”“帮困”三大共富定约，合力做强做大南部山区农副产物品牌，探究农业旅游、民宿经济等，让更多乡村和田舍正在“共富定约”中受益。三是创设“共富基金”。2022年4月，绍兴市慈善总会瑞丰银行分会设立，本行捐帮百万元，创设绍兴市首个共富基金，以实质加入托底协同阔气。2022年11月，本行向柯桥区慈善总会定向救济设立“瑞丰共富”基金，用于帮村、帮困、帮学等项目。四是主推“共富贷”。本行一贯优化“共富贷”数字风控模子，归纳使用表里部数据，面向区域内的个体客户加大线上消费贷款产物“共富贷”的施行力度，为更多有资金需求的客户供给“足额、便捷、低贱”的普惠金融信贷供职。陈诉期末，“共富贷”扫码客户已超14万户，授信得胜客户6.53万户，实质签约3.67万人，签约合同金额达63.82亿元。贷款用信1.62万户，新客率78.38%，贷款余额21.84亿元。同时，本行率先施行“农宅贷”“农房典质贷”“漂亮乡间贷”“三权分置”全链条贷款体例，有用盘活乡村宅基地的“三权”，串起“三农”新的价格链。五是教育“共富合伙体”。本行牵头正在平水王化村打造共富合伙体，联动当局部分，引入保障、邮政等同行机构和社会资源，鞭策各项归纳供职落地；正在齐贤明朗居打造共富合伙体，扶植表地特征工业，鞭策表地农副产物发卖，踊跃施行表地高洁文明引入瞻仰人流，用实质举止帮帮表地强村富民。
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